「比如丁志国银行卡里有100万要转到陈茹银行卡里，不通过转账——大额转账会被监管当局跟踪，操作手法是，丁志国到柜面要求付100万现金，但现金不拿出柜台，而是直接存到陈茹银行卡里，这样的话在银行系统里只有丁志国付100万现金，没有款项去向；陈茹收100万现金，没有款项来源，相当于物理阻断了账务联系。」

「有道理，现在的作案手法真是与时俱进啊，那你们如何发现呢？」

「大数据分析，同时提取夫妻俩的银行卡发生额记录然后做匹配，结果发现两人收付都是相对应的，一个出100万，一个进100万，偶尔余额略有差异但相似度很高。」

方晟长长思忖，又问：「主要从丁志国的银行卡流向陈茹？」

「对，纯粹单向流动，陈茹卡上的钱也以现金方式转入铁树开花公司账，之后怎么运营和流动还在深查。」

「丁志国银行卡的钱怎么来的，也是现金？」

「是的。」

「倒是一伙精通财务，懂得如何逃避监管的家伙……即使这样也不能确定与武长荣有关啊？」

「表面看是丁志国个人行为，但实际上业内一听都知道怎么回事，」夏正淳道，「之前因为一桩企业之间的债务纠纷，经侦大队也怀疑过长荣金属制品厂账面庞大的流动资金怎么回事，港商、台商向来精于算计，恨不得把周转金压缩到最，怎舍得几千万上亿资金挪来挪去只按活期利息计算？」

方晟沉吟道：「高达200亿发生额，都算到长荣头上未免有点多，你觉得呢？」

「铁树开花贷款公司是一个蓄水池，流进去的水当然不止长荣，不过资金来往都是个人卡来往，隐蔽性很强。」夏正淳沉声道。

「润泽这边民间借贷风气很盛啊。」

听出市委书记话中有话，夏正淳道：「方书记得对，这就是我们的调查方向，当然在结论出来前不便过多揣测，但陵河区事件愈发复杂，愈发扑朔迷离了。」

「认准目标不要放松，不管什么背景必须一查到底，绝不姑息！」方晟指示道。

夏正淳离开不久，吉林打来电话，兴冲冲道：

「向方书记汇报一个重大发现，润泽合作商会可能涉水！」

「涉水」就是涉及高利贷，有刚才夏正淳的汇报做铺垫，方晟并不惊讶，淡淡问：「理由呢？」

「昨晚又跟商会那伙人喝酒，喝得天昏地暗然后洗花澡，玩得快活不已时商会副秘书长窦国真突然问了句话，兄弟想不想捞点外块？我有钱赚当然是好事，哥哥哪个行业，门槛高不高？他唯一的门槛就是钱，钱越多赚得越多。我哥哥在开玩笑了，除了银行哪有这种生意？他诡秘地笑笑，跟银行做的事差不多。我一听就明白了，放水钱啊！」

方晟沉住气问：「具体怎么运作？」

「他个卡号，我把钱打进去，然后按月分红。」

「有没有书面委托协议？」

「没有。」

「那不就存在资金风险吗？」

「我也这么问，窦国真商会内部都这么运作，是建立在相互信任的基础上，人家几千万上亿甚至几个亿都不怕，你几百万怕什么？」

「总得有个保证或约束机制吧？」

「窦国真的意思是商会信任你才拉你入伙，不信任的根本进不去，这才是隐形门槛。」

「钱放给谁呢？据我所知润泽本土企业经营都很谨慎，除非迫不得已的原因否则连银行贷款都不怎么借，大概不会轻易招惹高利贷。」

吉林道：「再往深处问他就不肯了，方书记，我觉得不投点钱进去恐怕甭想了解更多，但投进去了能不能拿出来，我心里也没底。」

「先搞个两百万，没事的，」方晟不经意地，「舍不得孩子套不住狼